在幣股概念被熱炒的當(dāng)口，一條“數(shù)百萬美元被凍結(jié)”的推文，將MyStonks瞬間推上了風(fēng)口浪尖。資金安全、交易平臺、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等關(guān)鍵詞迅速點(diǎn)燃了投資者的神經(jīng)，恐慌情緒在社區(qū)迅速蔓延。

面對質(zhì)疑與猜測，MyStonks火速回應(yīng)，此次凍結(jié)僅針對單一用戶，是為了配合監(jiān)管調(diào)查，并已與涉事用戶取得聯(lián)系，指導(dǎo)其完成必要的合規(guī)信息提交。這一資金凍結(jié)事件引發(fā)了外界對幣股平臺安全性和合規(guī)資質(zhì)的討論，一場商業(yè)角力似乎也正在上演。本文將回顧事件始末以及MyStonks的應(yīng)對措施。

巨額資金凍結(jié)系配合監(jiān)管調(diào)查，普通用戶充提不受影響

8月13日，一位用戶在社交平臺X發(fā)布消息稱，其從幣安提取的700多萬美元充值到MyStonks，但其中約620萬美元被凍結(jié)，提現(xiàn)渠道被關(guān)閉并分散資金，原因是平臺要求其提交材料以完成風(fēng)控審核。該消息迅速引發(fā)關(guān)注，引發(fā)市場對MyStonks安全性的質(zhì)疑，特別是被OKX標(biāo)記為釣魚網(wǎng)站，進(jìn)一步加劇信任危機(jī)。

針對該事件，MyStonks官方回應(yīng)稱，近期平臺收到針對某位特定用戶的監(jiān)管執(zhí)法要求。收到要求后，合規(guī)團(tuán)隊(duì)立即通過安全渠道聯(lián)系了相關(guān)用戶，并提供了詳細(xì)的信息提交流程。所有收集的信息將被安全保存，并僅在法律要求的范圍內(nèi)共享。本次調(diào)查僅涉及單一用戶，內(nèi)容包括反洗錢、與犯罪組織或詐騙集團(tuán)的關(guān)聯(lián)、毒品交易、規(guī)避制裁及可疑活動(dòng)報(bào)告等事項(xiàng)。普通用戶的充值和提現(xiàn)操作不受此次調(diào)查影響，可正常進(jìn)行。

與此同時(shí)，MyStonks創(chuàng)始人Bruce J也在X平臺舉辦Space對事件進(jìn)行了詳細(xì)說明。據(jù)Bruce J透露，合規(guī)團(tuán)隊(duì)在上周收到了針對單一客戶的執(zhí)法請求，并已與客戶取得聯(lián)系，協(xié)助其提供相關(guān)證明材料，但現(xiàn)階段該用戶提供信息有限，尚無法確定何時(shí)會解凍。

據(jù)Bruce J解釋，根據(jù)《Bank Secrecy Act》約束，股票交易有幾率會收到“對單筆或多筆累計(jì)超過100萬美元”的資金流/交易進(jìn)行審查，如果發(fā)現(xiàn)異常需要向FinCEN提交SAR。因此，針對該用戶的定向調(diào)查和提現(xiàn)暫停并非平臺自主行為，配合監(jiān)管部門調(diào)查是每家交易所的法定義務(wù)，調(diào)查并不意味著客戶資金存在問題。他呼吁公眾不要過度解讀事件，并表示具體調(diào)查信息會直接發(fā)送給用戶，以保護(hù)其隱私。

他進(jìn)一步披露，自成立以來，平臺的注冊用戶數(shù)超過了2萬名，每天大概會處理500到800筆充值和提現(xiàn)，99%都沒有問題。僅在過去24小時(shí)，MyStonks完成了超過400筆用戶提現(xiàn)業(yè)務(wù)，平均處理時(shí)間28秒。

“每位用戶的資產(chǎn)和賬戶安全是我們的生命線。我們從未丟失或者挪用過用戶一分錢。對于由于產(chǎn)品/交易等平臺過失導(dǎo)致的用戶損失，我們堅(jiān)持全額賠償。關(guān)于網(wǎng)絡(luò)謠傳‘跑路’、‘詐騙’等惡意誹謗，我們呼吁大家通過正規(guī)、法律途徑獲取準(zhǔn)確信息，不信謠、不傳謠?！盉ruce J強(qiáng)調(diào)。

而據(jù)安全機(jī)構(gòu)慢霧創(chuàng)始人余弦表示，該用戶被凍結(jié)資金主要來自幣安提幣，DEX交互涉及STONKS和USDT兌換。如果MyStonks配合執(zhí)法請求風(fēng)控行為成立，則需關(guān)注目標(biāo)用戶在幣安的資金往來。

回應(yīng)合規(guī)資質(zhì)與運(yùn)營模式，強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)控是核心目標(biāo)

MyStonks平臺的資金凍結(jié)事件引發(fā)了廣泛關(guān)注，也引起市場對平臺合規(guī)資質(zhì)與運(yùn)營模式的討論與質(zhì)疑。

一些用戶認(rèn)為，平臺過度強(qiáng)調(diào)其MSB牌照，可能掩蓋了在證券交易合規(guī)上的不足，并借助信息不對稱誤導(dǎo)非美國投資者;有用戶質(zhì)疑，MyStonks將私募備案包裝為全面合規(guī)許可，利用普通投資者對美國證券法規(guī)的不熟悉進(jìn)行營銷;還有用戶指出，平臺凍結(jié)資金而非直接退回的做法，與規(guī)范金融機(jī)構(gòu)操作慣例存在差異，可能反映其合規(guī)體系存在漏洞。

針對上述質(zhì)疑，MyStonks官方作出如下回應(yīng)。

官方強(qiáng)調(diào)，MyStonks是一家完全合規(guī)并受監(jiān)管的平臺，持有美國FinCEN金融服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)牌照，并已完成美國SEC證券型代幣發(fā)行(STO)備案。平臺始終遵循合法合規(guī)運(yùn)營的原則，嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求和風(fēng)險(xiǎn)控制政策。

在合規(guī)細(xì)節(jié)上，MyStonks指出其提交的Form D是SEC官方要求的聯(lián)邦備案，需要滿足Rule 504 / 506等條款，包括投資者資質(zhì)驗(yàn)證、信息披露、反欺詐條款遵守等，適用于依據(jù)Regulation D豁免發(fā)行證券的主體，MyStonks在提交Form D時(shí)嚴(yán)格遵循Regulation D與Regulation S要求。Reg S明確允許在美國境外向非美國投資者發(fā)行證券，這是SEC認(rèn)可的合法跨境發(fā)行路徑。

MSB注冊由美國財(cái)政部下屬FinCEN負(fù)責(zé)管理，這是進(jìn)入美國合規(guī)體系的重要一步。注冊后企業(yè)需遵守《 銀行保密法 》及 FinCEN 反洗錢規(guī)定，包括客戶盡職調(diào)查(KYC)、反洗錢監(jiān)控(AML)、可疑交易報(bào)告(SAR)等。MyStonks每年按規(guī)定提交 AML 報(bào)告，并接受FinCEN的監(jiān)管與審查。MSB注冊不僅是合規(guī)身份的確認(rèn)，也是持續(xù)履行監(jiān)管義務(wù)的開始。

同時(shí)，MyStonks強(qiáng)調(diào)，其全部業(yè)務(wù)不完全屬于STO，因此部分資產(chǎn)為功能型代幣或數(shù)字商品，不在證券監(jiān)管范疇內(nèi)，也不受Regulation D投資者限制。

值得注意的是，據(jù)MyStonks披露，自成立以來，有部分用戶把MyStonks當(dāng)“混幣器”使用，已經(jīng)合規(guī)部門進(jìn)行攔截;合規(guī)風(fēng)控的核心目標(biāo)，是確保平臺和用戶的安全，不被用于從事任何非法活動(dòng)，包括恐怖組織、人口販賣、毒品交易、洗錢、詐騙、市場操縱、內(nèi)幕交易等，從而滿足全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律合規(guī)要求。

從網(wǎng)站攻擊到資金流動(dòng)異常，商戰(zhàn)疑云浮現(xiàn)

在維權(quán)風(fēng)波發(fā)酵后，MyStonks透露其網(wǎng)站遭遇DDoS攻擊，并收到大量的投訴和舉報(bào)。同時(shí)，維權(quán)用戶的資金行為也引起了市場關(guān)注。這一系列事件引發(fā)外界對商戰(zhàn)可能性的猜測。

比如，據(jù)KOL@OxMayyy分析，該維權(quán)用戶資金幾乎沒有實(shí)質(zhì)交易，每次充值后一小時(shí)內(nèi)就提走，并且并非回到原充值地址，這類操作自然觸發(fā)風(fēng)控;加上單筆或累計(jì)資金流過百萬美元時(shí)可能受到監(jiān)管審查。同時(shí)，MvStonks近期還遭遇DDoS攻擊，說明平臺影響力正在擴(kuò)大，因此此次爭議更像是對成長中平臺的市場壓力，所以她更傾向于將此事件視作一場商戰(zhàn)，而非單純的維權(quán)事件。

而據(jù)@CryptoPainter_X披露，當(dāng)事人曾在名為 Biyapay 的群組中以“大叔”身份分享過自己的交易經(jīng)歷，并曾表示其賬戶資金規(guī)模較大，同時(shí)對平臺體驗(yàn)給予積極評價(jià)。該截圖也曾被Biyapay官方賬號轉(zhuǎn)發(fā)，而Biyapay與MyStonks在業(yè)務(wù)模式上恰好構(gòu)成直接競爭關(guān)系。在他看來，這像是有預(yù)謀的商業(yè)抹黑行為，但目前尚無確鑿證據(jù)。

KOL@加密無畏則作圖并發(fā)文詳細(xì)拆解了相關(guān)人物和機(jī)構(gòu)，稱受害者疑似與 Biyapay 為利益關(guān)聯(lián)方，其推文寫到，Biyapay 2019年的新聞顯示，BIYA GLOBAl LIMITED 獲GDFX GLOBAl香港分公司和香港九龍資本戰(zhàn)略投資。而GDFX GLOBAl 是一個(gè)外匯和差價(jià)合約經(jīng)紀(jì)商平臺，曾被新西蘭、中國香港等地警告列入黑名單。

Infini聯(lián)合創(chuàng)始人@郡主Christine也表示，在商業(yè)競爭的戰(zhàn)場上，總有一些對手選擇使用卑劣手段：先是在社交平臺上鋪天蓋地地散布負(fù)面信息，隨后通過技術(shù)攻擊擾亂正常運(yùn)營，再以恐慌消息撬動(dòng)用戶信任。對于經(jīng)歷過這些的人來說，這往往是一個(gè)信號，你的業(yè)務(wù)已經(jīng)觸碰到市場的核心。她認(rèn)為，真正的戰(zhàn)斗不僅是為了報(bào)復(fù)，更是為了保護(hù)自己的成果、捍衛(wèi)自己的立場。

有意思的是，在MyStonks凍結(jié)事件發(fā)生后，Biyapay不僅強(qiáng)調(diào)了多重風(fēng)控與資金隔離的保護(hù)措施，還推出了資產(chǎn)遷移獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)，用戶若使用MyStonks充值地址在Biyapay完成任意交易可獲得獎(jiǎng)勵(lì)。這一舉措被圈內(nèi)解讀為，既是對用戶的激勵(lì)和保護(hù)，鼓勵(lì)資金安全遷移，也被視為對競爭對手的一種市場策略。

對于網(wǎng)絡(luò)上的輿情風(fēng)波，MyStonks回應(yīng)稱，近期網(wǎng)絡(luò)上試圖以合規(guī)風(fēng)控為由對平臺安全性進(jìn)行抹黑、散布負(fù)面信息的行為，對此深感遺憾，而這也是作為一家新資產(chǎn)交易平臺的必經(jīng)之路。